財富管理範圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計畫、投資組合管理、退休計畫及遺產安排。後，企業資產管理業務。銀行依靠自身在資訊和人才方面的優勢，為客戶提供理財規劃、投資建議、金融諮詢等一系列的理財顧問服務，以及和證券、保險、基金等金融機構的廣泛合作。財富管理是首先做好資產配置：其實施載體是一對一、一站式的客戶經理服務。通常資產包括保險、股票、現金、物業、基金/債券等，一般工薪家庭的配置比例大致為現金：物業：保險：股票：基金/債券=1：4：0.5：3：1.5，物業占的比重最大，其次就是股票，當然這只是一般的比率，受風險偏好及收支狀況影響較大，具體每個家庭財富管理都會不同，既有收益及風險都較高的資產去爭取高回報，也有相對穩健的資產消除後顧之憂。有了這種基礎這種精神這樣的胸懷，我們就會以更大的熱情和精力投入到財富管理事業中，順應潮流做事業，積累更多的財富，給社會給消費者以更大的回報。對內自信很重要，過度承諾的人，騙人的人，實際上是對自己的不自信. 作為銀行的財富管理客戶，一般可以享受到優先辦理各項業務，優先提供各種緊俏投資理財產品（如預留國債額度），享受多項業務費用減免等服務。使用一些適合自己的金融工具：如穩健增值型的環球基金定投（有優秀的管理及優惠，但目前只能通過香港去買）、股票、期貨、外匯等，後面兩種財富管理是杠杆交易（即是用很少的錢做很大的買賣）的，回報高，也伴隨著高風險，必須謹慎參與，量力而為！

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