銀行依靠自身在資訊和人才方面的優勢，以及和證券、保險、基金等金融機構的廣泛合作，為客戶提供理財規劃、投資建議、金融諮詢等一系列的理財顧問服務。財富管理顧問服務是財富管理的高級階段。其二，從提供服務的主體來看，財富管理業務屬於成熟意義上的理財業務，它的主體眾多，不僅限於銀行業，各類非銀行金融機構都在推出財富管理業務。一般意義的理財業務多局限於商業銀行所提供的傳統業務和中間業務。使用一些適合自己的金融工具：如穩健增值型的環球基金定投（理財有優秀的管理及優惠，但目前只能通過香港去買）、股票、期貨、外匯等，後面兩種是杠杆交易（即是用很少的錢做很大的買賣）的，回報高，也伴隨著高風險，必須謹慎參與，量力而為！我們身先士卒節能減排，理財不僅奠定了一個產業。幾千萬公里的太陽能科普行，幾億份的太陽能科普報，幾千次的綠色風暴，讓十幾億人知道了“太陽能”這樣的概念，形成使用太陽能的浩然聲勢，養成使用太陽能的習慣和意識，也點亮了可再生能源利用的燈…。(四)妄自菲薄者的理財根在於忽略開發自身的價值 年輕人中總有一批妄自菲薄者：國內企業的管理怎麼不如世界最佳雇主的人性化?自己公司的薪水為什麼不如某某企業的豐厚?工作環境為什麼不如某某行業輕鬆?中國怎麼沒有歐美國家強盛?……結果比較來比較去，換來的是自卑，得到的是絕境。“即便沒有騙局，盲目跟從，選擇一個你不熟悉、不適合的財富管理機構或者投資標的，往往後果是不堪設想的。

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